投資信託を購入するときは実質コストに注意してください

投資信託を購入するときは注意してください

先日、投信信託セミナーに参加し、資料をよく見て感じたことを記載したいと思います。

投資信託を購入する際は、購入時の手数料と投資信託の信託報酬だけを確認するのではなく、

実質的な信託報酬(実質コスト)を確認してください。

実質的な信託報酬(実質コスト)とは、投資信託が購入する投資信託の信託報酬も含めた経費です。

他の投資信託に投資する投資信託をファンド・オブ・ファンズ（fund of funds）といいます。

このようなファンドを購入する場合は、購入時手数料と運用管理費用 (信託報酬)のみ確認して、購入してはなりません。

つまり、必要な経費は以下のようになります。
実質的な信託報酬(実質コスト) = 投資信託の信託報酬 + 投資信託が購入する投資信託の信託報酬

諸経費例を以下に示します。信託報酬は、0.860%ですが、投資信託が購入する投資信託の信託報酬が別途かかるため、
実質的な信託報酬(実質コスト)は、1.86%となります。

投資信託のセミナーでは、投資信託の信託報酬の説明はありましたが、
実質的な信託報酬(実質コスト)の説明がありませんでした・・・。

[諸経費例]

[実質的な信託報酬(実質コスト)例]

実質的な信託報酬(実質コスト)が(0.2 - 0.4%)付近のインデックスファンドが、世の中にあります。

投資信託を購入する場合は、インデックスファンドを自分で考えて購入するのがベストな投資方法だと感じました。

[インデックスファンド信託報酬ランキング]

株のブログランキングに参加しています。